Брокер
Брокер – это некий посредник, предоставляющий вам выход на тот или иной вид рынка. Сам по себе рынок – это место куда одни люди приходят продать, а вторые купить, ну третьим лишь бы успеть поймать разницу.
Брокер дает вам возможность войти на рынок и берет с вас за это комиссию. Почему бы вам не обойти брокера и не выйти на рынок самостоятельно? Потому что для этого вам потребуется лицензия и очень много денег.
Не будем тут подробно разбирать структуру различных рынков, иначе ваше знакомство с этой книгой закончится уже на этой главе.
Forex
Если это слово вас заставляет насторожиться и вам тут же приходят мысли об аферах и обмане, то браво многочисленным сомнительным брокерам 90-х и 00-х, а так же горе трейдерам, решившим что они уже завтра станут миллионерами и совершенно не понимавших правил этого рынка.
Давайте для начала разберемся со всем негативом к этому слову, который у вас может быть и откуда он взялся. Действительно существовали и существуют по сей день много недобросовестных брокеров, а некоторые и вовсе являются мошенниками. Сразу скажу что от этой проблемы я Вас избавлю.
Все брокеры, которые будут упоминаться в этой книге, проверены и имеют хорошую репутацию. Так что риски связанные с тем, что вы вложили свои кровные и вам не дают снять ваши средства и прибыль можете отбросить смело. Но это не страхует вас от того что вы сами спустили все свои деньги по неосторожности, незнанию или просто глупости. Так что читайте внимательно, если хотите заработать.
Как выбрать брокера?
Наиболее важный сейчас вопрос – это как выбрать достойного брокера и не угодить в лапы мошенников. Вот несколько правил:
1. У настоящего брокера ВСЕГДА лицензия вывешена на сайте, и они ее охотно демонстрируют. Ее всегда можно проверить в той стране, где она выдана.
2. Проверьте сайт брокера, если в офисе Вам сказали что компания существует 5, 10, 15 и сколько бы там ни было лет, а доменное имя зарегистрировано год назад, то это серьезный повод задуматься. (получить информацию о домене можно например здесь http://www.cy-pr.com/analysis)
3. Почитайте отзывы об этой компании в интернете. Для этого просто наберите в Яндексе «Имя брокера отзывы». Если о брокере очень много плохих отзывов и более того пишут, что они мошенники – бегите от туда и поскорее.
4. Вас достают «холодными» звонками менеджеры компании и настойчиво предлагают Вам открыть счет. Правда этим методом иногда пользуются и хорошие брокеры.
Какие бывают брокеры
У большинства населения нашей родины компании оказывающие услуги на рынке Forex очень часто критикуются и сравниваются с лохотроном. В большинстве случаев критика действительно конструктивна, но существуют и исключения и обвинения в их адрес не заслуженны.
Сейчас я постараюсь систематизировать и рассказать по каким технологиям работают Forex компании, доступные для клиента со сравнительно небольшим капиталом.
Давайте сразу будем разделять такие понятия как международный валютный рынок Forex, на котором в основном торгуют крупные банки и Центробанки, и те услуги, которые предлагают простым гражданам под этим названием. Как привило, между ними нет ничего общего, кроме названия.
Торговля на международном межбанковском рынке Forex ведется достаточно большими суммами, минимальный лот составляет 100 000 единиц базовой валюты и это без какого-либо маржинального плеча. Такими суммами в основном работают не спекулянты, а серьезные институциональные инвесторы, хеджинговые компании и крупные банки. Так ведется обычный обмен валютой в своих интересах. По сути это очень большой обменный пункт, но только для банков, где вращаются колоссальные суммы.
Форекс компании, предоставляющие физическим лицам с небольшими суммами совершать операции на рынке обмена валют чисто технически не могут вывести ваши небольшие суммы напрямую на рынок, минимальный лот на котором составляет 100 000 единиц. Для этого применяются следующие схемы:
1.«Кухня». Вам предлагается проводить операции с маржинальным плечом, обычно от 100 до 1000, то есть на каждый ваш доллар на счете фирмы компании даст вам на время еще 99$. Естественно это сильно повышает вашу возможную прибыль, но в такой же степени повышает и ваши риски.
Движение цены всего 1% или 1 фигуру, как это называют трейдеры, способно превратить ваши сбережения в дырку от бублика. И так информация к сведению – среднее дневное движение на рынке форекс составляет 1-2 фигуры. Соответственно, при несоблюдении риск менеджмента вы очень быстро вылетаете в трубу, а ваши денежки достаются компании – просто математическое ожидание.
Как правило новички, опьяненные жаждой больших денег не сильно утруждают себя риск менеджментом и самодисциплиной. И при таком большом плече на интервале в 1-2 месяца сливают весь депозит, большинство особо жадных делают это в первые же пару дней.
Вот как раз из этих денежек и складывается доход форекс-кухни. Они зарабатывают на потерях клиентов, деньги же, естественно никуда не выводятся, от межбанка тут одно название. Это напоминает казино, тут контора просто ждет, пока вы сами проиграете все свои денежки.
Сам по себе факт невывода позиции на внешний рынок — не криминал. Если цены соответствуют рыночным, а исполнение ордеров проходило в срок – то фактически претензий к кухне у Вас быть не может. Например, на абсолютно признанных и легальных фьючерсных биржах большинство фьючерсных контрактов – беспоставочные. Это значит что товар в живую вы никогда не увидите.
Проблемы могут начаться тогда, когда на рынок форекс-кухню приходит профессионал и получает большую прибыль и имеет «наглость» попросить ее вывести. А как мы помним, что раз убыток клиента – прибыль компании, то в случае его прибыли – все как раз наоборот. А если прибыльных клиентов слишком много, то иногда проще вообще закрыть контору.
2. «Дилинговый центр». Второй тип компаний, предоставляющих услуги на рынке форекс, действует тоньше. Суть работы по этой схеме иллюстрирует рисунок:
В некий момент времени часть клиентов продает определенный финансовый инструмент (EUR/USD в нашем случае), часть клиентов этот же инструмент покупает. При этом длинные позиции (покупка) и короткие (продажа) частично уравновешиваются внутри компании, клиенты совершили сделки с друг другом, а компания заработала спреды, комиссии и проскальзывания. Все риски по этим позициям для компании взаимно уравновешены и не имеют значения.
Другая часть клиентских позиций, оставшаяся неуравновешенной, представляет рыночный финансовый риск для дилингового центра, так как получается что контора сама уравновесила их позицию своими средствами. Если клиенты не угадали с правильным направлением, то компания понесла убытки, если ошиблись – получила прибыль.
Когда позиция становится достаточно большой и представляет серьезный риск, ее выводят на настоящий рынок к банку контрагенту компании. Таким образом компания ограничивает свои риски, но и не дополучает прибыль. Так вот специалисты в клиринговом центре и решают когда выводить позицию на рынок, правда сейчас это уже делает автоматика.
Благодаря такому хеджированию неуравновешенных валютных позиций на межбанковском рынке дилинговые центры очень сильно снижают вероятность своего банкротства. Лично мне такие прецеденты не известны, поэтому они могу существовать десятилетиями, яркий пример тому Teletrade, существующие уже более 17 лет.
Но подобного рода конторы иногда прибегают к некоторым хитростям, негативно сказывающихся на интересах клиентов. Такие действия очень сложно трактовать как мошеннические «де юре», чаще всего и вовсе невозможно. Так как отсутствует четкая правовая база и законодательное регулирование не только в России, но и большинстве стран мира. А всякие КРОУФ основаны самими же конторами и являются просто ширмой или средством борьбы с конкурентами. Вот несколько примеров подобных трюков:
1. Наглое совершение несанкционированных операций по счету клиента. Такими приемами пользуются откровенно мелкие и мошеннические конторы в отношении очень неквалифицированных инвесторов, на профессиональном сленге именуемых «кроликами».
Такая афера основана на том, что клиент, подписывая договор, согласился с тем фактом что за сохранность своих паролей он несет всю ответственность самостоятельно. Компания отнекивается и не имеет ни малейшего представления кому клиент доверил свои личные данные.
2. Произвольный резкий сдвиг котировок в невыгодную для клиента сторону. Тут пользуются тем, что Forex – это внебиржевой рынок, а цены, соответственно, могут заметно отличатся у различных контор.
Такие способы очень легко вычисляются и наносят сокрушительный урон по репутации компании, поэтому к ним серьезные компании не прибегают.
3. Значительно чаще встречается следующий метод «No connection to server», применяется во время выхода крупных новостей с наибольшей волатильностью на рынке. Опасен для клиентов использующих стратегии скальпинга. При грамотном исполнении трюк почти недоказуем.
Основная проблема российского рынка Forex состоит в отсутствии нормального правового регулирования со стороны законодательства. Клиентские договора с компаниями прописываются таким образом, что доказать ничего не получится, а разбираться нужно где-нибудь в Панаме или Гондурасе.
В таком случае могу порекомендовать тока пользоваться солидными брокерами имеющими многолетнюю репутацию, такие компании можно пересчитать по пальцам и мы к ним еще вернемся.
Что такое ECN счета
Брокеры бывают разные. Основные их отличия в способе перекрытия ваших позиций на рынке. То есть если вы продавец они находят вам покупателя или выкупят у вас сами и потом продадут покупателю, когда он появится.
Все эти тонкости уже важны для профессиональных трейдеров, но вам следует хотя бы раз об этом прочесть, так как наличие той или иной системы влияет на получение прибыли компании. И в некоторых случаях возникает конфликт интересов клиента и компании. Для вас лучше вариант, когда его не возникает.
Надеюсь информация была полезна и поучительна. Но теперь давайте к хорошему. Есть типы счетов где брокер находится с вами в одной лодке и ему выгодно предоставлять вам хорошие условия для торговли, потому что он не имеет возможности зарабатывать на ваших убытках, а как и положено получает прибыль только со спредов (разницей между ценой покупки и продажи, как в пункте обмена валюты, тока комиссия намного ниже).
ECN счета
ECN-брокеры предоставляют возможность трейдерам реально участвовать в рынке форекс, поскольку контрагентами для их сделок выступают другие трейдеры, такие как банки, фонды и другие брокеры, подключенные к рынку форекс по средством ECN (Electronic communication network).
Можно рассмотреть отличие ECN-брокеров от обычного ДЦ:
1. ECN-Брокер зарабатывает исключительно только на комиссии со сделки, которая была проведена Вами. Тем самым компания не заинтересована в сливе депозита своего клиента, как некоторые ДЦ, которые существуют за счет слитых депозитов.
2. ECN-Брокер выводит каждую сделку на банк, где находится контрагент, у которого на данный момент лучшая котировка. Закрытие и открытия позиция может происходить на различных контрагентов, их вполне достаточно, как и ликвидности, поэтому проблем с реквотами не возникает, это еще из один плюсов.
3. Определенные ECN-Брокеры позволяют трейдеру самостоятельно выбирать себе контрагента, вне зависимости от того какая у него котировка на данный момент, лучшая или худшая.
Вот примерная схема крупнейшей ECN-площадки Dukascopy (схема во вложении), на нее кстати выводит ордера Alpari (но об этом позже).
Мозг еще не кипит? Можете выдохнуть, дальше будет попроще. Я мог бы сразу написать вам список брокеров, которым можно доверять. Но я специально привел вам доказательную базу, чтобы показать разницу между ECN-брокерами и всеми остальными Forex конторами.
Зачем я это сделал? Да все очень просто, мне нужно было аргументировано показать вам разницу между тем, что вы привыкли воспринимать как форекс-кухни и действительным инструментом для инвестирования. А для этого пришлось вас познакомить с теорией.
Ну а теперь перейдем к тому – ради чего все это затевалось – к самим компаниям.
На сегодняшний день Альпари — одна из ведущих компаний, предоставляющих услуги интернет-трейдинга в России. Безупречная репутация, хорошее отношение к своим клиентам и инновационный подход к развитию бизнеса позволили компании не только твердо занять свою нишу в России, но и успешно проводить мировую экспансию.
История компании Alpari берёт своё начало в декабре далекого 1998 года. Тогда в Казани и появилось первое подразделение, относительно нового для России направления – интернет торговли на рынке Forex. Компания уверенно развивалась, зарабатывая себе хорошую репутацию, занималась внедрение передовых стандартов отрасли в России и даже создавал свои собственные – ПАММ-счета. Не побоюсь. Сказать что на данный момент компания является ведущим провайдером Forex торговли на всем постсоветском пространстве.
Своим клиентам компания Alpari предлагает массу торговых платформ как для ПК, так и для мобильных устройств: MetaTrader 4, MetaTrader 5, ZuluTrade, Systematic, AlpariDirect, MetaTrader 4 КПК, MetaTrader 4 Смартфон. Стоит отметить, что размер спреда в Alpari на основной паре EURUSD составляет 0,5 пункта. Минимальный размер кредитного плеча, который может предложить компания — 1:10, а максимальный размер достигает соотношения 1:500.
В силу довольно продолжительного времени работы в сфере интернет-трейдинга дилинговый центр предлагает своим клиентам большой выбор торговых счетов, перед открытием которых Вы можете попробовать свои силы на демо-счетах компании. Начинающий трейдер может начать свою деятельность в компании с 200 долларов — именно такую сумму составляет минимальный депозит в Alpari. Хранить свои сбережения дилинговый центр позволяет в четырех валютах: в американском долларе, евро и российских рублях, а также в золоте.
Для ввода средств на счета (равно как и для вывода) в компании можно воспользоваться множеством способов в числе которых, помимо традиционного банковского перевода, можно выделить работу с системами интернет-платежей Web-Money, QIWI, Яндекс Деньги, Moneybookers и Moneta.ru.
Для инвесторов компания предлагает услугу доверительного управления, а именно инвестирование средств в ПАММ-счета, удобство которой можно оценить с помощью демо-режима.
Компания InstaForex является ECN-брокером, работающим на рынке Forex. На сегодняшний день компания имеет более 500 000 индивидуальных лиц и корпоративных клиентов. Компания обеспечивает хороший уровень сервиса всем своим клиентам, вне зависимости от размера их капитала. Имеется удобная техническая поддержка и множество возможностей для внесения и снятия средств, в том числе и множество электронных платежных систем.
Торговые условия брокера InstaForex по праву считаются одними из лучших в Азии. Клиентам доступно большое количество торговых инструментов, это не только валютные пары, но и драгоценные металлы и крупнейшие биржевые индексы. Основой технической части компании составляет продукция таких компаний, как MetaQuotes Software (разработчики торговой платформы MetaTrader 4), Reuters, e-Signal и других. Доступ к ним обеспечивается посредством одного торгового счёта, открытого в компании InstaForex через Интернет.
Компания сотрудничает с крупнейшими маркетмейкерами, а так же крупными брокерами контрагентами, которые позволяют компании формировать большой пул ликвидности. Что компания именует ECN торговлей, а себя ECN брокером.
В группу компаний InstaForex входят такие лицензированные компании, как российский фондовый брокер «Инвестиционная компания ИнстаТрейд», предоставляющая доступ на фондовые биржи ММВБ и РТС, и InstaMarkets (BZ), лицензированная международным финансовым регулятором IFSC.
Таким образом, группа компаний InstaForex предлагает частным и институциональным инвесторам возможность разместить свои средства на валютном и фондовом рынках, используя полный спектр финансовых инструментов.
InstaForex печется об уровне качества предоставляемых брокерских , поэтому с 2008 года компания является полноправным членом некоммерческой организации РАУФР (Российской ассоциации участников финансовых рынков) и с 2012 года — партнером межрегиональной общественной организации ФинПотребСоюз.
Региональная сеть брокера InstaForex насчитывает более 250 представительств по всему миру. Большая часть из которых расположена в Азии, где компания смогла добиться наибольших успехов. Уже три года подряд она остаётся «Лучшим брокером Азии» по итогам престижной премии World Finance Awards, основанной британским журналом World Finance. Немало наград компания InstaForex получила и от других авторитетных изданий, таких как CNBC Business Magazine и EUROPEAN CEO (премия «Лучший ритейл-брокер»). Неоднократно достижения InstaForex отмечались на международных финансовых выставках ShowFxWorld и ShowFxAsia.
Компания Forex Trend имеет партнерский договор с компанией Skopalino trading limited. Именно благодаря данному сотрудничеству клиенты Forex Trend, торгующие на валютном рынке, имеют возможность выводить свои сделки на ECN счетах в электронную систему «Интеграл». Компания Forex Trend была создана в 2009 году в одном из самых крупных финансовых центров Украины — городе Днепропетровске.
Преимущества компании Forex Trend заключаются в отсутствии проскальзываний и реквот, минимальный спред и мгновенное исполнение ордеров независимо от рыночной волатильности. Кроме того, в компании не препятствуют использованию автоматических систем торговли и скальпингу. Также FX-Trend предлагает множество партнерских программ и вариантов сотрудничества.
Условия торговли с компанией Forex Trend:
· минимальный депозит 20$;
· кредитное плечо 1:100;
· плавающий спред;
· минимальный лот 0,01;
· комиссия 5$ за 1 лот;
· пятизначные котировки;
· торговая платформа Meta Trader 4;
· мобильный трейдинг.
Для начинающих трейдеров предусмотрено открытие демонстрационного счета для обучения. Для трейдеров, которые хотят сразу открыть реальный счет и начать торговать, в компании Forex Trend существует три типа счета: ПАММ-счет, ECN-счет и мини-счет.
Вывод средств в компании Forex Trend осуществляется посредством систем WebMoney и liqpay, а также банковского перевода. Пополнение торгового счета производится всеми вышеуказанными способами и при помощи системы x-change.
Адрес главного офиса Forex Trend:
г. Днепропетровск, ул. Глинки 2, Мост-сити, Башня А, офис 106, этаж 1
Комментарии