Анализ текущей ситуации в микроинвестировании.
В прошлой статье я обещал вам рассказать как сейчас идут дела в микроинвестициях. Скажу сразу, у меня нет ни одного доллара вложенного в эту сферу сейчас и я не планирую это делать в будущем. И в этой статье я объясню почему.
Хайпы.
Для начала, разберём состояние сферы финансовых пирамид и хайпов. Ситуация печальная – проектов долгожителей больше нет. Инвестиции превратились в игру кто успеет быстрее зайти и быстрее выйти хотябы со своими деньгами. Иногда проекты не проходят даже 1 круга (это время первых выплат и получения прибыли).
Админы давно перестали беспокоиться о легенде своих проектов, во многих случаях идеи совсем сюрреалистические, а на быстрых хайпах (более 100% в месяц и даже в неделю) не стесняются и говорят что это пирамида, но тут «проверенный админ». Вообще, фраза опытный или проверенный админ стала главной в этой сфере. Интересно кто ж их проверяет, если они всегда остаются анонимны.
Сейчас нужно смотреть проекты которые находятся в стадии «партизан» — это когда проект вроде как запущен, но еще не запущен и не начата раскрутка и массовый прием средств. Тогда у вас есть шанс что-то заработать на таких проектах. Тут нужно тонко предсказывать психологию админа, отслеживать финансовые потоки и все новости проекта.
В общем геморрой еще тот.
Вот несколько сайтов хайп мониторов, на которых можно видеть какие проекты есть, какие платят и какие на стадии партизан:
http://main-monitoring.ru/
http://invest-monitor.ru/
http://www.sqmonitor.com/
Люди, которые продолжают играть в эту игру видимо просто хотят больше азарта в этой жизни. Так как даже большие и качественные по разработке проекты, по которым даже несколько месяцев может идти бета тестирование, не выживают и полугода в современных реалиях, а это значит, что при средней окупаемости проектов — 3 месяца до выхода в безубыток — вы за полгода очень высоких рисков и нервов не заработаете на проекте даже 100% прибыли. И это нужно зайти на самом старте и выйти в самый удачный момент, чтобы что-то заработать.
Есть проекты со свободным выводом средств, но за ними нужен глаз да глаз, и даже если вы все правильно посчитаете может «случайно» перестать работать платежная система у этого проекта и вам нужно будет подождать пока решат вопрос с оправкой ваших денег.
Большими суммами работать в этих проектах просто нереально. Можно создать себе большой портфель из разных проектов, купленных на старте, выходить по ним в без убыток и пытаться потом заработать. Но в этом бизнесе зарабатывают только админы проектов и рефоводы, поддерживающие идею такого заработка.
Так же напоминаю, что сейчас уже начало ноября, а уже скоро декабрь месяц и новый год, а как мы все помним, это традиционно тяжелое время для индустрии, так что скоро даже самые лучшие лидеры отрасли начнут сыпаться.
Так что даже если вы до сих порт хотите туда инвестировать, то как минимум стоит подождать.
Подскажу вам блогеров, отбирающих наиболее адекватные проекты, но помните что тут вы будете входить позже, чем происходит старт проекта, это значит что ваши шансы заработка падают, а блогеры всё равно получают реферальные выплаты, у кого-то просыпается совесть и они перестают заниматься хайпами, а кто-то продолжает и активно наращивает эту сферу. Ну а выводы вы можете сделать сами.
http://millioninvestor.com/
http://mybiznes.org/210-ya-nedelya-313-7-18
PrivatFX
Поговорим о нашем любимом наследнике ForexTrend – компании PrivatFX. На первой странице нас встречает знакомая схема – рекомендация звед – тут Павел Буре рекомендует зарабатывать с этой компанией. При регистрации предлагают бонус в $100 и возможность получить еще $5000, собрав все буквы и составив из них «PRIVATFX».
В общем, даже не это главное. Важным является тот факт, что компания выступает прямым наследником ForexTrend, так как была запущена биржа депозитов и схема перехода в компанию 1+1, а для некоторых даже 1+0. Так же, компания полностью наследует систему ПАММ счетов FXT, абсолютно аналогичный движок и даже управляющие — те же самые.
Самое интересное, что этих управляющих нигде больше нет. Вот странная ситуация, допустим вы ТОП управляющий на FXT и потеряли в компании миллионы долларов. На момент скама брокера вообще не ясно, что будет дальше и будет ли создана новая компания. Фактически год прошел с момента скама до создания нового брокера и его запуска в работу. И все эти гениальные управляющие сидели год без работы и даже не попытались создать счета на других ПАММ площадках?Создателям самим не смешно?
Поехали дальше, компания вроде как имеет отношение к ConcordeCapital – это некая инвестиционная компания, известная на Украине и принадлежащая Игорю Мазепе. На сайте компании http://concorde.ua/ никаких упоминаний о PrivatFX нет, кроме одного пресс-релиза, то есть юридически Конкорд Капитал никакую ответственность за PrivatFX нести не будет. А формулировка «при содействии» весьма размытое понятие, они скажут, что давали только пресс релиз или консультации.
В Украине сейчас твориться форменный бардак и многочисленные финансовые пирамиды не являются главной заботой местных органов управления и охраны правопорядка, поэтому система ребят из Днепропетровска продолжает действовать, а все вопросы с органами решаются «пожертвованиями». Иначе тот факт, что организаторы ForexTrend и MMCIS до сих пор никак не наказаны сложно объяснить.
Напротив, господа продолжают свою работу, даже Мазепа решил к этой схеме подключиться, хорошо понимая, что доказать его связь будет тяжело, а самое главное в том бардаке, никому до этого нет дела.
Организаторы подготовились к запуску нового «брокера», выкупили ряд информационных ресурсов, среди них pasprofit.ru, profita.org и как минимум сильное влияние на mmgp.ru. А так же всем крупным блогерам в сфере финансов поступали предложения о сотрудничестве, всех старались подписать на разных условиях. Кому-то давали дополнительные бонусы по партнерке, кому-то предлагали бонусные капиталы для работы и пиаре компании. Некоторым давали перевести средства в новую компанию и возможность вывести их через год. Ничего из выше перечисленного у меня с PrivateFX нет и не будет.
Компания запустилась в конце 2015 года и успешно проработала почти весь 2016 год, а это значит что скоро год для первых инвесторов по схемам 1+1 и блогеров партнеров компании. Практически все сейчас добавили счета этой компании себе в портфель, просто потому, что им сейчас некуда инвестировать — хайпы еще хуже чем этот брокер, а разработать новые методы самостоятельно они не могут – для этого нужны серьезные познания в инвестициях.
Но у меня для них подарок. Думаю что скоро они все станут меня копировать, особенно после того, как я запущу новый коучинг. Но об этом в следующих статьях на блоге.
В связи с выше сказанным, никто из блогеров не будет сейчас сливать компанию и рассказывать вам правду. Резать сук на котором ты сам сидишь не очень правильно, в лучшем случае они выведут свои деньги из компании (условия соглашения запрещают им очернять компанию юридически), те кто заходили в компанию первыми как раз теперь имеют такую возможность (вывести).
А это значит, что скоро будет серьезный стресс-тест для компании. Вопрос — переживет ли она новый год — сейчас самая большая интрига в микроинвестировании. Все, кто может, выводят деньги уже сейчас. Приток финансов в компанию снизился. Самые умные и расчётливые инвесторы вели подсчет прироста капитала компании с помощью сайтов мониторинга http://mystat.info/broker/privatefx.
Расчет простой: нужно смотреть общий прирост средств инвесторов на ПАММ счетах, параметр КИ, из него вычитать доходность инвесторов на ПАММ счетах. Таким образом мы будем видеть как растет капитал компании и за счет чего он растет. Как только рост капитала за счет прибыли станет сильно превышать рост за счет новых поступлений, то станет ясно что в компании появились необеспеченные деньги и баланс не сойдется в случае кризиса.
Сейчас в компании этот баланс начали ровнять, подсливают даже ТОПов, на прошлой неделе в просадку отправили Парамона. Кстати, по мониторингу можем видеть, что быстрый рост капитала у управляющих, который был в начале года, теперь остановился. Инвесторов стало меньше, а счета так и не могут перевалить за миллион долларов КИ. Так что стресс-тест компанию ждет серьезный.
У компании есть свои плюсы, на мнение большинства сильно влияет информационная пропаганда, а так как сейчас компания очень неплохо поработала с блогерами и информационными ресурсами, а конкурентов в лице MMCIS, которые могли бы заказать на них черный пиар в прессе больше нет, то есть шанс что компания может дотянуть даже до конца 2017 года.
Но схема в данном случае абсолютно такая же как была с МММ-2011 и её перезапуском в МММ-2012 – дособирают хомячков, которые еще остались, а сам проект по определению проработает меньше чем ForexTrend. Вопрос только на сколько.
Всем, кто еще сомневается и считает эту компанию честным брокером, я сейчас приведу еще несколько аргументов. Во-первых это лицензия: Компания Private Innovative Society Ltd. (рег. номер 22942 IBC 2015) Suite 305, Griffith Corporate Centre, P.O. Box 1510,Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. То есть это даже не Кипр как было у FXT, а конкретный оффшор – острова Сент-Винсент и Гренадины, в таких местах даже хайпы с хорошей легендой стараются не регистрироваться.
Поставщиком ликвидности у PrivatFX значиться ADS Securities, эта компания не входит в число крупнейших поставщиков ликвидности, работает в основном на рынке Саудовской Аравии и ОАЭ, у FXT поставщиком ликвидности значился Integral, даже стоял в партнерах на сайте поставщика ликвидности вплоть до скама. Так что это тоже ничего не значит.
Ну наконец, еще раз поговорим о самих управляющих на площадке. Да. Там могут быть реальные управляющие, это даже хорошая тактика заработать в PrivatFX – пойти и начать торговать там, так как денег у людей там много можно неплохо успеть заработать, если конечно дадут и брокер не будет вставлять палки вколеса. Но вот почему управляющие самого брокера так ему преданы, что ждали открытия и нигде не торговали до этого? А так же почему не открывают счета на других площадках хотя бы для диверсификации, это вполне логично для управляющего никак не связанного с площадкой.
Но нет, они верны своей компании и работают только на нее. А еще работают хорошо, ПАММ система PrivatFX хороша тем, что там не нужно быть супер профессионалом, а нужно всего лишь собрать портфель из топов площадки и ты будешь без проблем зарабатывать до 10% в месяц. Когда счета попадают в просадку их нужно доливать и это позволяет быстрее выйти из просадки, в общем схема старая и очень простая.
Мое резюме по компании следующее, если у вас сейчас есть там деньги, то их лучше забрать, так как компанию ждет серьезный стресс-тест и лучше за всем этим наблюдать со стороны. В компании такого типа нельзя в принципе вкладывать суммы более $5000, так как сумму большего размера будет очень тяжело вывести быстро при обнаружении проблем у компании. Ну а инвестировать в компанию сейчас как минимум опасно, нужно смотреть как компания пройдет этот новый год и первые 2 месяца после него.
PrimeBroker
А вот и новая игрушка от тех же создателей ForexTrend, теперь они решили переработать свою мало интересную площадку ShareInStock, чтобы инвесторы наконец начали туда вкладываться.
PrimeBroker создается на базе ShareInStock, это площадка где могут проходить листинг и торговаться стартапы. Большого успеха площадка среди инвесторов не получила, но вот проекты там появлялись весьма интересные. По легенде, компания всегда тщательно проверяет бизнес компаний, которые попадают в листинг и даже участвует финансово в долях компании (по крайней мере в первоначальной легенде было так, теперь ситуация изменилась).
На этой площадке компании банкротятся вместе с деньгами инвесторов, конечно же, а еще там участвовали конкретные хайпы, например одна компания по микрозаймам в прошлом году. Попадают туда компании, тесно связанные с группой FXT, даже блог pasprofit.ru там имеет свои акции (жаль, когда-то был хороший блог).
А всем этим счастьем теперь заведует, угадайте кто – Дмитрий Леушкин. Это тот самый, что возглавлял наблюдательный комитет по созданию PrivatFX и успешно раскручивал его своей энергетикой и влиянием, кстати до того самого начала проблем у ForexTrend, данный субъект вообще не был популярен и узнаваем. Раскрутился он потому, что там публиковались «инсайды» про ситуацию со скамом компании. В общем, про него тоже много чего писали, и доверия лично у меня не вызывает никакого.
Тут теперь будет ПАММ система, где трейдеры, я кстати уже увидел среди управляющих знакомые никнеймы с PrivateFX, например Kraken, будут торговать этими самыми долями компаний и таким образом привлекать дополнительные инвестиции в проект. Данный проект новый и любители PrivatFX могут уже начинать переходить туда, так как по ходу растет смена. Но лично я настоятельно не советую связываться с любыми проектами от этих создателей, так как срок жизни каждого последующего проекта будет все меньше и меньше.
Alpari и другие ПАММ брокеры
Теперь переходим к брокерам более надежного уровня – тут по крайней мере вопрос того, что компания вдруг закроется завтра, почти не стоит, неторговые риски ниже. Но святых и грааля тут тоже нет, с торговыми рисками на этой площадке настоящий ахтунг.
Акции и реклама это беда Forex брокеров, при первом заходе на альпари мне тут же предложили пройти их обучающие курсы (никогда не ходите на курсы к брокерам, это все равно что овцы будут ходить на курсы к лисам) и удвоение моего вклада при открытии счета на бинарных опционах. Ой, давно же я сюда не заглядывал, Alpari теперь предлагает бинарные опционы.
Ладно, давайте изучать подробнее. Компания Альпари действительно серьезный брокер с большими оборотами и выводит большие объемы на внешних поставщиков ликвидности, конечно это не все объемы, часть перекрывается внутри компании, но риски банкротства брокера тут сильно ниже всех остальных на этом рынке. Но бинарные опционы меня сильно расстроили, так как тут прямой конфликт интересов между компанией и клиентом. Весь ваш выигрыш – это проигрыш компании, и никаких внешних поставщиков ликвидности тут не существует, да еще и предлагают умножение вашего взноса в 2 раза. В общем мне за них стыдно.
Так же, на площадке есть интересная особенность – раз в год появляется супер мега счет, который делает красивую ровную восходящую кривую доходности, набирает миллионы долларов в управление и в очень короткий срок сливается. В этом году таким счетом стал Trustoff, кстати, теперь его очень тяжело найти в рейтинге ПАММ счетов, а еще недавно он был лидером рейтинга с 5 миллионами инвесторских денег. А теперь даже поиск в рейтинге его не показывает. Мне такие вещи кажутся очень подозрительными. Да и вообще, в компании очень много счетов, которые постоянно и быстро сливаются. В основном такие работают по системе мартингейла или усреднения.
А ПАММ система Альпари недружелюбна ни к управляющим, ни к инвесторам.Инвестор в любой момент может забрать свои деньги со счета. Правило ПАММ площадок, что инвестор имеет право забрать свои деньги минимум раз в сутки, у большинства управляющих расчетные даты стоят через каждый час. На первый взгляд это забота об инвесторах и их деньгах, но таким образом сильно усложняется работа управляющего, который обязан учитывать этот фактор риска в своей стратегии.
Вы понимаете, что при таких условиях инвесторы, особенно если их много и они ничего не понимают в торговле, могут массово забирать свои деньги с ПАММ счетов при появлении просадки по балансу (пока позиция еще не закрыта). Это уничтожает все стратегии мартингейла на корню, хотя я итак не считаю их надежными. Так же это создает сложности другим управляющим. Но зато компания получает свой профит. Я неоднократно предлагал им сменить эту стратегию, но это им было не интересно.
Недавно Альпари поменяла принцип формирования рейтинга, теперь на вершине рейтинга отображаются плавные адекватные управляющие, не ведущие слишком рискованную торговлю.
Так же компания ввела логарифмические графики доходности, что позволит реально оценивать доходность инвестора на старых счетах, которые сделали по 500 и более процентов доходности за долгие годы работы.
Но все эти изменения не меняют главного – мы по прежнему отдаем свои деньги людям, о которых в большинстве своем знаем лишь никнейм в интернете. Кто такой был этот Trustoff? А никто теперь не узнает. И так каждый год. Полная анонимность и никакой ответственности – очень удобно. Так же мы никак не можем видеть данные о работе компаний форекс брокеров, и о том когда и сколько они выводят на межбанк. По нормальному всех крупных брокеров должны проверять крупные аудиторские компании, желательно из «большой четверки». Да и это тоже не панацея. Пирамиду Мейдоффа регулярно проверяли крупнейшие консалтинговые компании.
Как правильно работать с ПАММ счетами на этих площадках? Нужно искать управляющих, которые попали в просадку, анализировать их торговую стратегию и на начале выхода из просадки покупать их, а выходить как только они обновят максимум. На словах звучит очень просто, а вот на деле появляется много нюансов.
Во-первых, нам вообще не ясно как и по какой стратегии торгует управляющий, может это просадка является кризисом его автоматической торговой системы и он продолжит сливать счет. Может у него психологический кризис – тильт, и он тоже не выйдет из этой просадки. А может ему перестало везти.
Мы с вами вынуждены оценивать актив, в котором слишком много переменных и неизвестных. Соотношение риска к прибыли не в нашу пользу, так как риск – полный слив счета, а доходность те 10-15% просадки. Это плохое соотношение в трейдинге, против нас недружелюбная ПАММ система, другие инвесторы и большая переменная в лице самого управляющего и его торговой стратегии. Причем мы никак не сможем понять, что там не так, информация не раскрывается.
Даже если управляющий хороший и его система в норме, то мы рискуем попасть в ситуацию с резким движением какого-нибудь фунта, франка или евро, когда цена за секунду пролетит 1000 пунктов и вынесет любого даже самого хорошего управляющего с его системой. Все просто потому что на Forex очень большие маржинальные плечи – от 100 и выше. Думаете его спасет стоп приказ? – это очень сильное заблуждение, так как стоп приказ не сработает при резком движении цены и будет проскальзывание.
К чему я все это написал?
Дело в том, что намного проще самому начать выбирать активы для инвестиций среди компаний котирующихся на бирже и работать с ними без плеча по аналогичной схеме покупки на просадке, например. В этом случае у нас будет компания стоимостью в миллионы, а чаще всего миллиарды долларов, которая предоставляет финансовую отчетность бирже – все публичные компании обязаны это делать.
Мы всегда можем посмотреть чем занимается эта компания и оценить ее продукт, да и вообще компании стоимостью в несколько миллиардов не банкротятся просто так. А оценивать их намного проще, есть огромное множество параметров и характеристик позволяющих оценить компанию и ее перспективы, а вот ПАММ счета мы оцениваем на уровне интуиции и в итоге зависим от решений одного человека. Тогда как в компаниях есть штат сотрудников, работающий годами бизнес и активы в собственности.
Я надеюсь моя мысль и причины моего выбора вам поняты. А если учесть, что выбор акций и ETF на рынке больше, система поиска разработана и доведена до автоматизма, прибыль не меньше чем на ПАММ счетах, а сам актив и брокеры на порядок надежнее Forex брокеров, то выбор просто очевиден.
Комментарии