Как выбрать криптовалютную биржу
Теперь когда вы знаете как купить Bitcoin и несколько самых популярных альткоинов, нужно еще разобраться где и как как покупать другие монеты и токены, а также где вы можете совершать торговые операции и сделки купли продажи по самым выгодным курсам.
Все это естественно можно и нужно делать на криптовалютных биржах, сейчас эта индустрия очень развита, объемы торгов на несколько миллиардов долларов в день, более 100 крупных бирж на различных языках и в различных регионах мира. Так что выбор действительно есть и стоит научиться в этом разбираться.
Вот так сейчас выглядит ТОП 10 бирж по объемам за сутки:
В этом рейтинге на CoinMarketCap первая тройка практически каждый день остается без изменений, а дальше регулярно идут перестановки по объемам торгов. Но объем торгом далеко не единственный фактор, который для меня является показателем для выбора той или иной биржи. Давайте также посмотрим ТОП 10 по листингу монет и токенов:
Получилось ТОП 11, я просто решил захватить еще и Bittrex c 11 строчки. Количество монет в листинге вовсе не означает качество биржи, во многих случаях даже наоборот. На биржах из первой тройки этого рейтинга очень часто можно купить кучу всяких шиткионов, которые превратят ваши инвестиции в пыль. Поэтому для основной работы лучше выбирать биржу с оптимальным соотношением параметров дневного объема, листинга монет и токенов, удобства интерфейса и качества работы самой биржи, отсутствию лагов и сбоев в работе и надежности самой биржи.
Важным параметром тут будет неторговый риск — запомните, хранить большие суммы средств на бирже нельзя, биржу могут взломать, ее могут заблокировать государственные органы той страны где она находится, да и просто создатели биржи могут просто всех кинуть и украсть ваши деньги. От всего этого нельзя застраховаться на 100%, но можно значительно снизить эту вероятность если пользоваться только самыми проверенными биржами, сделать диверсификацию при торговле, хранить большую часть вашей криптовалюты на ваших холодных кошельках.
Я представляю вам мой личный субъективный рейтинг криптобирж, основанный на всех параметрах выше:
Рейтинг субъективен, но давайте немного расскажу про некоторые биржи из этого списка. На первое место я поставил Coinbase Pro — это американская биржа с необходимым набором лицензий у американского регулятора. Во многом именно поэтому она находится так высоко. Но к сожалению торговать на этой бирже мы с вами не сможем, так как верификация там обязательна, а гражданам СНГ счета там не откроют. Но степень надежности этой биржи наивысшая из всех, что не означает что другие биржи чем то сильно хуже.
На втором месте Bitfinex — это наверно будет самое противоречивое и спорное место в рейтинге, так как биржа плотно связана с Tether (USDT), а на него в последнее время было очень много нападок. Но несмотря на это USDT сменили банк, провели хоть какой-то аудит, подтвердив свои средства, и успешно обменяли более миллиарда USDT на доллар.
В действительности кроме связи с Tether к бирже нет никаких претензий и до всех этих событий биржа уверенно занимала первое место по запасам биткоинов на своем холодном кошельке и торгам в паре BTC/USD, сейчас самый крупный холодный кошелек у биржи Binance. Но Bitfinex пока имеет самую крупную OTC (внебиржевой рынок) площадку, где крупные игроки проводят свои сделки, но и тут их в скором времени потеснят площадки, создаваемые воротилами с Уолл Стрит.
Но роль и место этой биржи не будут для нас так важны, потому что на ней тоже есть ограничения, в этот раз финансовые — для открытия возможности торговли на площадке необходимо сделать первый депозит не менее 10 000 $, что для большинства начинающих инвесторов довольно много. Но даже если у вас есть 10 000 долларов, я бы не спешил открывать там счет, возможно вам больше подойдет площадка Binance.
Из преимуществ Bitfinex стоит отметить удобный торговый терминал, неплохой перевод интерфейса на русский язык, наличие маржинальной торговли, комиссии 0,1% за лимитный ордер и 0,2% за маркет ордер, наличие фиатного шлюза для ввода и вывода средств. А из минусов связь с Tether и вероятные наезды крупных игроков мировых финансов с целью подвинуть свои Stablecoin’s и отжать долю на OTC рынке для своих площадок, так что давление на площадку будет нарастать.
Binance
Биржу Binance стоит рассмотреть подробно, так как она наиболее удобная для начинающих инвесторов и трейдеров. Тут очень лояльные требования к верификации, без верификации можно выводить до 2 BTC в день — а это очень прилично. Тут удобный торговый интерфейс и есть практически все интересующие нас монеты и токены, а если интересующий вас актив еще не залистили на Binance, то стоит 7 раз подумать перед тем как вообще в них инвестировать (не относится к Huobi и KuCoin токенам, так как биржи не размещают обычно у себя токены других площадок).
Первым делом после регистрации нужно зайти в личный кабинет и включить двухфакторную аутентификацию с помощью Google Authenticator, также можете добавить в White List свои кошельки для вывода средств, тогда злоумышленники даже получив ваш пароль не смогут вывести средства так просто.
Еще немного правил безопасности — регистрируйте аккаунт на почту специально созданную для работы с криптой, если подключаете номер телефона, то делайте это на чистую симку, на номер, который никто не знает и никому с него не звоните и не давайте этот номер, почту тоже никто не должен знать кроме вас. Лучше всего купить отдельный смартфон на андроиде за 2-3 тыс. руб. и установить на него приложение Google Authenticator и хранить его дома в безопасном месте.
Далее необходимо пополнить баланс в криптовалюте, эта биржа не работает с фиатом, поэтому заводить сюда нужно уже битки или другую крипту, которая есть в листинге. Выбираете в меню Актив, далее Баланс и выбираете какую валюту будете пополнять. Нажимаете на кнопку “Депозит” и отправляете монеты на адрес кошелька, ждете 2 подтверждения (около 30 минут) и ваш баланс пополнен.
Также в этом разделе есть полезная функция — можно сконвертировать мелкие остатки всех криптовалют в Binance Coin. Такие обрезки будут образовываться у вас при торговле различными альткоинами и продать вы их не сможете, так как они будут очень малы для выставления ордера. Так происходит на всех биржах, но тут они конвертируются в бинансе коины.
Следующим пунктом, после пополнения баланса, вам как раз необходимо купить Binance Coin, возьмите их немного. Во-первых, это неплохой актив и у них есть хороший потенциал роста, а во-вторых с их помощью вы будете платить комиссию при торговых операциях на площадке и делать это с 25% скидкой (раньше была 50%). На бирже итак низкие комиссии всего 0,1% причем без деления на лимитные и рыночные позиции.
Комиссии на этой бирже самые выгодные, а использование токенов биржи делает их еще более выгодными. Во многом это и возможность биржи проводить до 1,5 миллиона транзакций в секунду и обеспечили ей лидерство в торговом обороте и столь стремительному росту прошлой осенью. Когда на рынок повалили новые участники и многие биржи падали и дико тормозили, не выдерживая огромного потока новых пользователей, биржа Binance не страдала под массивной нагрузкой и все операции проводились без проблем. Именно поэтому Binance сегодня является первой площадкой.
Скажу пару слов о токенах Binance Coin (BNB) — сейчас многие популярные биржи выпускают свои токены, но из их всех токены Бинансе являются лучшими. Они позволяют снижать комиссию на бирже, они неплохо растут в цене, биржа регулярно выкупает часть токенов с рынка из свой прибыли и сжигает их. Также у площадки большие планы по развитию и созданию собственной децентрализованной биржи и токены биржи имеют все шансы в скором времени обрести свой Blockchain и стать монетами.
Теперь давайте поближе познакомимся с торговым терминалом площадки:
- Окно графика — тут все стандартно, вы можете выбрать нужный вам таймфрейм, можете растянуть график во весь экран и можете посмотреть график в TradingView и там наложить все необходимые индикаторы для анализа. По умолчанию на график нанесены 3 скользящие средние и гистограмма MACD.
- Окно подачи заявки на покупку — задаем цену, количество и получаем сумму в криптовалюте, которую получим. Цифры с процентами позволяют выставить объем покупки от общего размера вашего депозита в текущей валюте.
- Окно подачи заявки на продажу — все тоже самое что и при покупке, только тут замечу одну интересную особенность, так как на бирже нет маржинальной торговли (с плечом), то и нельзя шортить монеты — то есть вы не можете продать монету и заработать на падении, если у вас реально нет этой монеты. Для тех кто привык к традиционным рыночным инструментам это поначалу будет непривычно.
- Лимитные ордера — ордера покупки или продажи по фиксированной цене, ордер будет исполнен когда цена дойдет до указанной вами цены. Кстати тут китайцы слово ордер буквально перевели на русский и теперь тут везде вместо привычного ордера “Заказ”
- Маркет ордера — ордера с рыночным исполнением, исполняются по текущей цене — лучшему предложению на рынке.
6. Stop-Limit ордера — вот сейчас будет очень важно, подобный принцип будет встречаться и на других криптобиржах, поэтому смотрите внимательно. Если мы хотим купить то выставляем заявку выше текущей цены, при этом Stop стоит ниже, чем Limit. И как только цена пересечет отметку Stop, а при сильном движении это может быть довольно быстро и биржа может не успеть исполнить ваш ордер по цене Stop заявки, то он будет исполнять ее в интервале до заявки Limit. Таким образом тут вы обозначаете интервал в котором должна открыться ваша сделка или наоборот закрыться. При покупке Stop стоит ниже Limit.
Если мы продаем, то тут ситуация обратная и Stop выставляем выше Limit. Опять-таки у вас должен получиться небольшой интервал, чтобы у вас там сработал ваш Stop Loss.
Кстати на Binance нельзя одновременно поставить и Stop Loss и Take Profit, так как нет маржинальной торговли и ваши монеты ограничены, то приходится выбирать что-то одно. Но есть выход, можно использовать специальный сервис 3commas.io — там еще очень много полезных функций, но о нем я расскажу в другой раз.
7. Окно выбора торговых пар — тут все просто, выбираем нужную нам торговую пару, можно выбрать к чему будет торговаться валюта, как правило все монеты торгуются к биткоину, реже к USDT. Можно сортировать пары по изменению в процентах и по наторгованному объему за сегодня.
8. Лента — последние совершенные операции по этой валютной паре.
9. Биржевой стакан — тут видны все выставленные заявки на покупку и продажу и цены по которым они выставлены, также можно увидеть объемы заявок по этим ценам.
10. Глубина рынка — тут можно в графическом отображении посмотреть тот же самый стакан цен. тут будет видно количество и объемы выставленных заявок по ценам.
Биржа Binance является удачным выбором для новичка в криптовалютах и вообще в трейдинге. Для инвестиционных решений подходят как раз биржи без торгового плеча. На Binance очень хороший листинг монет, тут вообще нет откровенно скамовых проектов, а листинг на этой площадке как некий знак качества. Это не означает что проект обязательно стрельнет на десятки процентов, но прям откровенно плохие проекты на биржу не попадают.
На бирже также можно настроить API соединение, они нужны для работы с биржей через сторонние сервисы типа 3commas.io, только обязательно проверяйте при создании API, что галочка на возможности вывода средств через API не стоит, тогда ваши деньги нельзя будет украсть даже при взломе стороннего сервиса.
Также площадка удобна своей анонимностью, быстротой регистрации (можно не проходить верификацию), большим лимитом на вывод средств без верификации (до 2 BTC в сутки), низкими комиссиями и возможностью их еще больше снизить, простым и понятным интерфейсом. Binance — это та площадка, на которой я в основном покупаю монеты и токены интересующих меня проектов. Тут также возможны интересные торговые стратегии, особенно хорошо они работают на алькоинах, так как на бирже есть достаточная ликвидность.
Huobi
Биржа Huobi была основана в 2013 году в Сингапуре и до сих пор ни разу не была взломана — это весьма существенное достижение для криптобирж. Площадка держит 3 место по объему торгов и по праву занимает 4 строчку нашего рейтинга. Основателем площадки является Леон Ли. Биржа изначально была ориентирована на Китай, но после запрета криптовалют в Китае (который все благополучно обходят) переориентировалась на весь мир, там даже есть русскоязычная версия.
Эта биржа безусловно неплохо проработана технически, тут имеются приложения под все платформы и даже свой полноценный торговый терминал, но мы будем пользоваться Web-версией. На площадке также есть свой токен Huobi Token (HT), он тоже используется для снижения комиссии, но тут просто включить тумблер в ЛК не получится, для снижения комиссии нужно покупать специальные тарифы на бирже за эти токены. А там условия такие, что инвесторам и трейдерам с небольшими капиталами это будет не выгодно.
Заходите на биржу и регистрируйтесь, вводите верные данные, потому что потом при верификации их изменить будет нельзя. Еще в списке стран отсутствует Беларусь, уж не знаю почему, но белорусам на это бирже верифицироваться не получится. А верифицироваться надо, потому что лимиты на вывод без верификации крайне низкие — 0,1 BTC, а с верификацией она вырастет до 200 BTC в сутки.
Естественно не забываем про безопасность и подключаем двухфакторную авторизацию через Google Authenticator. Теперь давайте посмотрим на основной функционал площадки Huobi.
- Маркет — раздел, в котором можно посмотреть все валютные пары и размер доступного плеча в маржиналке. Так например на биткоин доступно плечо х3.
- Фиат — это площадка P2P обмена, что-то вроде LokalBitcoins, там люди создают свои объявления и обменивают через эскроу счета биржи свои токены на фиатную валюту, валюты правда в основном азиатские и преобладают юани.
- Обмен — биржа без маржинальной торговли, доступно 2 типа ордеров лимитный и маркет. Вот только комиссия везде 0,2% от суммы сделки против 0,75% (со скидкой) на Binance.
- Маржа — торговля с плечом по некоторым валютным парам, максимально третье плечо. Комиссия те же 0,2% на сделку. Тоже 2 типа ордеров, лимитный и рыночный, Stop Limit ордеров нет.
- Голосование — держатели Huobi Token могут голосовать за предложенные проекты для листинга на бирже.
- Проект — руководители проектов, могут подать заявку на листинг на бирже Huobi.
- Баланс — баланс ваших счетов, ввод/вывод монет и токенов, переводы между внутренними счетами.
- Ордера — тут можно посмотреть все текущие ваши ордера, а также историю ваших ордеров.
- Личный кабинет — персональные данные, верификация, безопасность, партнерская программа, привилегии и скидки для VIP, создание API и субсчета.
- Индекс HB10 — индекс состоящий из 10 валют, отобранных биржей, на мой взгляд не самый лучший выбор для индекса.
Итого по бирже Huobi я могу сказать, что она вполне подходит для торговли, тут есть маржинальная торговля, тут могут быть интересные для вас токены, которых нет на Binance и поэтому ее стоит рассматривать и использовать, но в основном как площадку для торговли с плечом и как запасную и дополнительную площадку. Комиссии в 0,2% без разбора на лимитные и рыночные заявки не лучший вариант в конкурентной среде.
KuCoin
Эту биржу можно назвать младшим братом Binance, они действительно очень похожи по условиям. Тут без верификации можно выводить до 2 BTC в день, что для большинства более чем достаточно.Тут комиссия тоже всего 0,1%. На KuCoin тоже есть свои токены KuCoin Shares, но только тут для получения скидки нужно владеть этими монетами и за каждую 1000 монет вы будете получать по 1% скидки на комиссии, а максимальная скидка составит 30%, таким образом для скидки в 30% необходимо держать на счете 30 000 KCS — это явно слишком много.
Система ордеров тут проще по сравнению с Binance, ордер маркет и лимит, маркет получается нажатием на лучшую цену в окне заявки. можно также нажать на цену прямо в стакане.
На бирже много потенциальных токенов, но проекты тут менее надежны чем на Binance, но встречаются очень неплохие, которые еще не успели попасть в листинг на Binance — тут их можно взять чуть раньше. Объемы торгов на бирже далеко не самые высокие. На биржу приходят в основном за новыми интересными проектами, маржинальной торговли тут тоже нет.
В целом биржа популярная и интересная, использовать ее можно как запасной аэродром для покупки/продажи токенов и для покупки интересных проектов, которых еще нет на Binance.
OKEx
Биржа OKEx является второй по объему торгов на рынке, основана в 2014 году в Китае, ориентированна больше на китайский и азиатские рынки, имеет возможность работать с фиатными валютами. Но биржа планирует сменить свою локацию на Мальту, которая более дружественная к криптовалютам. Площадка переведена на русский язык, что приятно радует.
На бирже самая высокая степень защищенности аккаунта, так помимо двухфакторной авторизации тут требуется пароль баланса (используется для торговых операций и снятия средств) и антифишинговый код (будет присутствовать во всех письмах от биржи OKEx, если его нет — значит это письмо от мошенников).
Так же если пройти верификацию на площадке, то вы получите возможность торговли и вывода средств в фиате, правда этим фиатом будет китайский юань. Но еще вы получите возможность торговать фьючерсами и покупать индексы, а фьючерсы это фактически торговля с плечом.
Это первая крипто площадка с серьезной системой ордеров, помимо стандартного лимитного и рыночного, имеется Trigger ордер — это тоже самое что и Stop Limit на Binance, Trail ордер — трейлинг стоп, следующий за ценой. Iceberg ордер — интересен крупным игрокам, позволяет не показывать размер вашей заявки в стакане, всегда видно только верхушку айсберга. TWAP ордер — это система, которая позволяет собрать крупную позицию по средней цене, вы задаете среднюю цену и ставите объем, который необходимо закупить, алгоритм сам мелкими частями закупается на рынке вблизи этой цены, таким образом не видно набора позиции крупным игроком.
Честно говоря, я немного удивлен такому набору в базовой версии терминала, нам с вами такие тонкости ни к чему, а крупные игроки вряд ли оценят, так как у них свои торговые роботы и работают через API.
На бирже до недавнего времени можно было выводить до 2 BTC без верификации, но теперь так делать нельзя и нужно пройти KYC 1 — это ввести свое имя, страну и паспортные данные без отправки фото паспорта в компанию. Есть также уровни KYC 2 и KYC 3, после их прохождения откроется весь функционал биржи OKEx.
На бирже весьма интересная сетка комиссий, которая прямо показывает заточенность площадки под крупных игроков с большими оборотами. Для нас с вами комиссии не очень большие 0,1% на лимитные и 0,15% на рыночные ордера. На фьючерсной площадке дается 3 плечо, а для открытия этой возможности сначала придется пройти тест на уровень ваших знаний.
Также на бирже OKEx есть индекс из 6 криптовают, у биржи имеется и свой собственный токен OKB. Есть на площадке и P2P платформа обмена крипты на фиат, меняют правда на юани в основном. Конечно же есть система API, а еще биржа имеет свой собственный фонд и они рассматривают предложения от проектов для инвестиций.
В целом биржа не на новичка, а уже на продвинутого пользователя, только что вошедшему в крипту и ничего непонимающему в рыночных инструментах человеку сайт может показаться перегруженным большим объемом информации, а инструментарий для торговли немного сложным. Но на бирже неплохие комиссии, есть торговое плечо, биржа заботится о безопасности своих клиентов. Проект явно рассчитан на китайцев, давно обещают добавить доллар в фиатные валюты, но это обещание пока не исполнено.
Другие биржи
Помимо этих площадок на рынке еще очень много вариантов где можно купить и продать криптовалюту, стоит также вспомнить биржу YoBit, она дружественна к рублю и там большое количество всевозможных шиткоинов. На бирже EXMO можно торговать криптовалюты к рублю, а HitBTC и Kraken хорошие европейские биржи — можно их использовать для географической и страновой диверсификации, так как все рассмотренные мной биржи были из Азии.
Вообще вам нужно иметь аккаунты минимум на 10 биржах и желательно пройти верификацию везде. чтобы когда понадобится купить или продать тот или иной токен или всю крипту сразу и вдруг в Азии закроют все биржи или случиться что-то еще у вас всегда была альтернатива.
Что касательно основной работы, то я предпочитаю Binance для составления портфеля — там обычно есть все что мне нужно, там же я торгую небольшие альткоины спекулятивно. Для торговли с плечом в настоящий момент использую Just2Trade, там есть 5 плечо, а в будущем буду еще использовать Huobi, Bitfinex и возможно еще и BitMEX — это биржа где всего одна торговая пара BTC/USD и она первая в списке на CoinMarketCap по обороту, правда там CFD контракт и плечо 1:100, такой себе Forex криптовалютного мира. Торговать на этой бирже нужно очень осторожно и только ограниченным депозитом, так как риски космические.
Так же рекомендую к просмотру мое последнее видео на YouTube канале о текущей ситуации на рынке:
Комментарии