30 способов заработка на криптовалюте

 

 

Как я всегда говорил и на своих тренингах и в своих книгах, существует несколько уровней инвестирования:

• Микроинвестирование — капитализация до 200 000 $, на этом уровне вам стоит сосредоточится на инструментах, которые максимально способствуют росту вашего капитала, тут стоит меньше создавать инструментов денежного потока, а долгосрочные вложения держать только в виде подушки безопасности.
• Средний уровень инвестиций — капитализация от 200 000 $ до 20 000 000 $, на этом уровне уже стоит больше сосредоточиться на создании источников пассивного дохода и их диверсификации, все излишки и накопления стоит инвестировать в долгосрочные инструменты, доля активов роста не более 10% от капитала.
• Макроинвестирование — капитализация выше 20 млн. $, на этом уровне стоит сосредоточиться на консервативных инструментах инвестирования, они должны составлять более 50% вашего портфеля, должны быть уже хорошо выстроены и диверсифицированы источники пассивного денежного потока.

Конечно же в текущий временной отрезок вся сфера криптовалют рассматривается как инвестиции роста капитала, сопряженные с рисками, но последние подвижки в законодательстве и приходе на этот рынок крупных институциональных игроков (который как раз готовится) изменит ситуацию в долгосрочной перспективе. Наша текущая задача посмотреть и изучать 30 наиболее распространенных способов заработка на криптовалюте и классифицировать их.

Инструменты роста капитала способствуют наиболее быстрому росту вашего портфеля, те самые “иксы” как любят говорить в крипто мире. Такие инструменты сопряжены с повышенным риском, но на этапе когда у вас денег нет, а копить до пенсии не хочется, вы вынуждены идти на этот риск, только, естественно, собрав предварительно всю необходимую информацию — лучше всего пройти обучающие курсы и тренинги, которые сильно снизят ваши риски и увеличат ваш потенциальный доход.

Инструменты денежного потока создают пассивный или активный (работа, трейдинг, консалтинг) систематический поток финансов. Ключевое понятие тут систематический. то есть регулярный денежный поток, например, сдача квартиры в аренду будет приносить вам деньги каждый месяц. Эти инструменты менее рискованны, но часто не совсем пассивны и будут требовать от вас времени и нервов.

Инструменты долгосрочных инвестиций в первую очередь для сохранения вашего капитала, а потом уже для доходности, в криптовалюте действительно консервативных инструментов пока нет, но доходность они дают приличную, а риски лучше всего контролировать правильной диверсификацией и составлением хорошего портфеля. ну, и конечно же для составления качественного портфеля нужны качественные знания — и этому нужно обязательно учиться, так как это ваша стратегическая безопасность.

Ниже представлена таблица с разделением 30 способов заработка на криптовалюте по типам дохода, а также на условно пассивные и условно активные стратегии. Зеленым цветом написаны способы, которые лучше всего подходят новичкам, а красным — те, которые имеют очень высокие и трудно управляемые риски и от использования которых я рекомендую воздержаться.

 

Также рассмотрим эти способы по параметрам активного участия, сложности освоения, неторгового риска и риска снижения или потери стоимости ваших активов. Данные в таблице ниже.

 

 

 

Это общая классификация в удобных табличках вам очень поможет в будущем, пока давайте очень коротко познакомимся с этими вариантами заработка на криптовалютах.

1.Инвестиции в Bitcoin — биткоин наиболее популярная и стабильная криптовалюта и инвестиции в нее на протяжении последних лет всегда оправдывались, этому есть свое обоснование. Биткоин имеет очень ограниченную эмиссию — всего 21 миллион монет, большая часть из которых уже выпущена, так что текущая модель дефляционная и он представляет собой некое цифровое золото, цена которого будет только расти.

Но абсолютно не факт, а скорее всего как раз наоборот, что будущее крипто индустрии за биткоином. Виной тому низкая пропускная способность сети, устаревший способ майнинга со сжиганием огромного количества электроэнергии, отсутствие смарт контрактов и относительно высокая стоимость транзакций.

Скорее всего биткоин займет свое место именно цифрового золота, так как в техническом смысле уже есть много значительно более совершенных валют, ключевая ценность биткоина в том что он первый — он легенда, и в том что его очень мало. Есть надежда на Lighting Network, но даже с ним транзакции просто станут проще и быстрее, что позволит его сделать средством платежа, но платформой для смарт контрактов ему уже не стать.

Биткоин хорош и как краткосрочная и как долгосрочная инвестиция, рекомендую держать в портфеле, но не как единственный актив, а в сбалансированном портфеле. Стратегия просто купить биткоин — самая простая и чаще всего применяемая большинством новичков, есть инвесторы, у которых нет никаких других валют кроме биткоина.

2.Создание портфеля из ТОП 5-10 криптовалют — эта стратегия более прогрессивная и потребует чуть большего погружения в крипто мир, но тоже не дает полной диверсификации, но так же хороша и как краткосрочные и как долгосрочные инвестиции. Альткоины в период роста растут обычно быстрее биткоина, а это значит увеличивают суммарную доходность портфеля.

Нужно правильно подобрать портфель из 5-10 самых крупных по капитализации валют и время от времени проводить ребалансировку и докупать валюты в портфель. Также нужно следить за изменением в Топ 10, чтобы не пропустить выхода на арену новых валют лидеров.

3.Создать портфель из ТОП 25-30 валют — наиболее профессиональный подход к долгосрочному портфельному инвестированию, требует погружения в мир криптовалют на уровне выше среднего и навыка определения наиболее перспективных валют и хорошего навыка составления и ведения портфеля.

Для составления таких портфелей рекомендуется пройти обучение или обратиться к специалисту за составлением портфеля. Потребуется наличие небольшого начального капитала хотя бы в 10-20 тыс долларов для составление нормального диверсифицированного портфеля. Такой способ распределения на интервале 2-3 года снижает риски инвестиций и увеличивает доходность в 10-20 раз, так как более молодые и перспективные монеты растут в десятки раз быстрее биткоина и валют первой пятерки.

4.Портфель перспективных криптовалют — потенциально хороший способ инвестирования, заточенный под получение максимального роста капитала, требует очень высокого уровня понимания перспектив рынка криптовалют и его внедрения в реальный сектор. Также имеет высокий риск, так как на текущий момент никто не может учесть все факторы и полностью предсказать самые перспективные монеты и токены, которые точно дадут рост выше рынка.

Поэтому составление только портфеля из таких валют нерационально и требует диверсификации проверенными монетами. Вероятность успеха можно повысить за счет грамотного механизма скоринга (отбора) перспективных криптовалют, а также за счет расширения их количества. Таким образом вероятность успеха возрастет, а диверсификация повысится.

5.Активно-управляемые криптофонды — фонды, в которых крипто трейдеры совершают операции на рынке на средства инвесторов за вознаграждения от прибыли. Это инвестиции среднего и агрессивного уровней, но тут нужно уметь хорошо подбирать фонд для доверительного управления.

Одним из примеров такого фонда можно назвать United Traders, как основное преимущество таких фондов преподносится тот факт, что торговые стратегии одинаково хорошо работают как на падающем, на растущем и на боковом рынке. Но по факту мы можем видеть вот такую картину:

 

 

Это профессионалы рынка United Traders, вход в который начинается от 100 000$, а результат на падающем рынке откровенно так себе, но на растущем рынке они дают очень неплохую доходность. брали этот продукт со своего сайта, видимо чтобы не портил имидж компании. Еще один минус — у вас не получится быстро закрыть такой фонд, там вывод только раз в месяц, поэтому если вы заметите разворот рынка и захотите зафиксироваться у вас это быстро и прибыльно сделать не получится.

6.Криптофонды пассивного типа — это индексные фонды, обычно сделанные на основе Blockchain для снижения ваших неторговых рисков. По своей сути они напоминают ETF фонд, в который включены криптовалюты и они периодически проводят ребалансировку портфеля.

Пример такого фонда Crypto 20.

 
7.Фонды инвестиций в ICO — такие фонды имеют хороший штат аналитиков, ездят по конференциям и ищут перспективные проекты на стадии Pre-ICO и договариваются с ними о хороших условиях входа, на ранних этапах ICO дают очень щедрые бонусы в токенах своего проекта.

Такие фонды обычно выходят почти сразу после выхода ICO проекта на биржу, чаще всего на Пампе, который сами могут и устроить. На этом хорошо зарабатывают создатели и инвесторы таких фондов, если вы захотите заняться инвестициями в ICO, то мой вам совет — лучше выберите фонд да получше, какой получше и как выбрать расскажу на тренинге.

8.Инвестиции в ICO проекты — это сложная тема для начинающего инвестора, но если вы потратите время и разберетесь в этом рынке, то ваши заработки могут быть поистине космическими. Доход ICO в сотни и тысячи процентов тут обыкновенное дело. Правда и скамы такое же обыденное явление.

 

9.Деривативы, фьючерсы, ETF и  CFD контракты — все это производные инструменты, инвестируя в которые вы не получаете саму криптовалюты, а лишь спекулируете на ее курсе. ETF могут использоваться для долгосрочных инвестиций (когда их наконец разрешит SEC).

CFD контракты чаще всего используются Forex брокерами, которые сейчас стали давать возможность своим клиентам торговать основными криптовалютами, комиссия там, как правило выше, но зато меньше проблем с вводом и выводом денег и не нужно разбираться с кошельками для криптовалют — для многих новичков это до сих пор проблема, а форексом пользоваться уже привыкли многие и клиентская база у них очень большая.

Фьючерсные контракты тоже имеют свой срок экспирации, поэтому для долгосрочных инвестиций они не подходят, можно использовать как спекулятивный инструмент, но для большинства он не доступен — во-первых, нужно иметь выход на биржу США, а во-вторых, стоимость одного контракта 5 BTC.

10.Организация матер-НОД для POS майнинга — самый простой, но не самый прибыльный пока вид майнинга, нужно купить определенное количество криптовалюты монет (пока все это далеко не самые популярные монеты) и оставить их лежать, чтобы ваш кошелек стал мастер-НОДой. Далее монеты просто лежат на кошельке и время от времени вы получаете свое вознаграждение за майнинг в зависимости от типа POS майнинга в данной монете.

11.Майнинг на GPU устройствах — это майнинг монет на ригах — специальных устройствах. собранных из обычных видеокарт. В текущий момент я никому не рекомендую заниматься именно этим видом майнинга, все дело в том что в скором времени эфир перейдет на POS майнинг, а у него вторая по мощности сеть майнеров в мире, тогда все видеокарты, что майнили ETH переключатся на все другие оставшиеся монеты, которых с каждым месяцем становится все меньше, так как постоянно выпускаются новые ASIC-устройства под различные алгоритмы и вытесняют видеокарты. Эта огромная лавина вычислительной мощности просто уничтожит остальные рынки майнинга.

Поэтому в перспективе этому направлению все равно придет конец, либо асики полностью заменят майнеров ETH, либо он перейдет на POS — в любом случае входить в этот рынок сейчас уже поздно, если у вас уже есть рига, то пусть работает пока это прибыльно.

12.Майнинг на ASIC-устройствах — это майнинг на специализированных устройствах, они специально создаются под определенный алгоритм майнинга и ничего кроме майнинга делать не умеют. Их конечно можно ставить в домашних условиях, только предварительно хорошо просчитайте стоимость электричества и еще учтите тот факт что они очень сильно нагревают воздух и создают много шума (и это не просто слова, некоторые майнеры сопоставимы по уровню шума со взлетающим самолетом).

Также стоит учесть что сейчас в сфере этого типа оборудования идет новый виток технической революции — выходят чипы в 10 и 6 нанометров, а старые устройства на чипах 16 нанометров становятся никому не нужными. Сегодня ASIC S9 стоит менее 30 000 рублей, тогда как в ноябре-декабре 2017 они стоили больше 300 000 рублей.

13.Облачный майнинг — тип майнинга, при котором вы покупаете контракт с определенным сроком и взамен получаете мощность на которую вам постоянно добывается криптовалюта, так же вы платите за ежедневное обслуживание оборудования. При этом все оборудование находится у компании и она полностью сама его обслуживает.

Основным минусом этого вида майнинга является тот факт, что вы фактически никак не защищены от компании поставщика хешей, вы никак не можете точно проверить наличие у них оборудования и майнят ли они вообще, а еще под облачным майнингом часто скрываются хайп проекты.

А недавний пример заставил усомниться в надежности даже крупных игроков этого рынка — HashFlare приостановило исполнение обязательств по контрактам в связи с низкой стоимостью криптовалюты и сейчас в крипто сообществе очень много разговоров о вероятном скаме компании. В общем рисков в этой схеме довольно много и не факт что вы успеете окупить свои инвестиции.

14.Самостоятельный криптотрейдинг —  торговля остается торговлей и на криптовалютном рынке, тут есть свои особенности, есть различные торговые стратегии и у каждой своя степень риска: скальпинг, внутридневная торговля, свинг трейдинг, позиционная торговля, торговля Пампов, торговля пробоев, торговля откатов рынка.

Стратегий довольно много, а также много способов их классификации: по временному таймферейму, по используемой стратегии для анализа рынка, по используемым инструментам для анализа, по фундаментальному или техническому анализу. Я уже многое написал по торговым стратегиям в своей книге “Как инвестировать, если в кармане меньше миллиона”, тут скажу только одно: это целая вселенная, и осваивать ее нужно долго, никто и никогда не научит вас торговать прибыльно за неделю или даже за месяц.

В трейдинге дисциплина, усердие и психология также, если не больше, важны как и правильная торговая система. Поэтому, начав заниматься трейдингом, будьте готовы к тому что придется уделять этому время и не ждите прибыли в первые 2 месяца. Но если вы продержитесь и приложите усердие, то результаты не заставят себя долго ждать и фазу роста капитала вы сможете пройти сильно быстрее.

15.Инвестиции в Pre-ICO — на этапе микроинвестирования вы самостоятельно не можете позволить себе этот способ, только если использовать специальные фонды. Так как на этапе Pre-ICO проекты принимают только крупные суммы (от 50-100 тысяч долларов). А еще на этом этапе довольно сложно проводить анализ проекта и нужно лично встречаться с командой и получать информацию напрямую.

Зато при должном подходе, такие инвестиции будут значительно качественнее обычных, так как прямое общение с командой много позволяет понять о проекте и том как его фаундеры видят и представляют себе, но оценку по объективным параметрам проводить сложно, так как большая часть подготовительной работы еще не проведена и вы оцениваете голую идею или в лучшем случае прототип и энтузиазм команды.

16.P2P займы в криптовалюте — это перспективное направление, а технология Blockchain хорошо применяется в этом случае и ясно что большая часть проектов P2P кредитования как в фиате так и в крипте перейдут на использование блокчейна.

По реализации есть уже сейчас первые проекты в этой области, по виду это будет напоминать биржу займов WebMoney. Где вы как частное лицо можете одалживать деньги под проценты (причем весьма неплохие) другим лицам и все это в криптовалюте. Но будьте осторожны, под видом P2P кредитования очень любят скрываться хайп проекты.

17.Air-Drop валют — это бесплатная раздача валют обычно в рекламных целях, как правило, требуется выполнить простое действие подписаться на рассылку, телеграмм канал, youtube и другие каналы связи. Валюты дают совсем немного и заработать на этом серьезно не получится. Также иногда токены раздают просто держателям криптовалют на блокчейне, которых сделан токен.

18.Участие в Баунти программах — их используют при запуске ICO проектов, это получение токенов проекта за выполнение определенных действий чаще всего рекламного характера — сделать репост в свои социальные сети, создать поток клиентов на регистрацию на сайте проекта и так далее. У каждого проекта своя Баунти программа, где расписано сколько токенов и за какие действия вы можете получить.

19.Заработок на обмене криптовалют — самый простой способ такого обмена — это регистрация на https://localbitcoins.net . Это самый популярный сервис P2P обмена биткоинами во всем мире, там можно купить и продать BTC в любом регионе мира. Это как доска объявлений — вы размещаете свое объявление и ждите отклика. А еще сервис будет выступать в виде Escrow агента по сделкам.

Когда вы совершаете обмен, то биткоины на вашем счете блокируются до получения подтверждения получения оплаты, а после переводятся покупателю. Тут вы можете быть как в роли покупателя, так и в роли продавца.

Также вы можете создать свой собственный обменник криптовалют или наладить свой бизнес по обмену крупных сумм в оффлайне, но это уже значительно сложнее и влечет за собой больше рисков.

20.Использование сервисов автоследования и сигналов —  это повторение за более опытными трейдерами их сделок. На самих сервисах вы можете ознакомиться с результатами торговли управляющих, но помните их успех в прошлом не означает успех и в будущем.

Также очень важно уметь анализировать торговую стратегию управляющего, там может быть плавный восходящий график доходности, а по факту это окажется стратегия мартингейла, которая в 1 момент может оставить вас без депозита.

На моей практики я еще не встречал людей, которые бы стабильно зарабатывали, используя такие сервисы и сигналы. Возможно я просто недостаточно интересовался их успехами, но построить на этом инвестиционный портфель я бы не рискнул.

21.Партнерские программы и адвайзерство — у многих ICO проектов есть своя партнерская программа с реферальной системой вознаграждения, вы пишите и размещаете небольшую статью на своем ресурсе или ставите баннер с реферальной ссылкой, по этой ссылке переходят люди и если они инвестируют в проект, то вы получаете вознаграждение в процентах от их инвестиций.

С помощью таких программ владельцы популярных ресурсов (сервисов, чатов, блогов, телеграмм и ютуб каналов) могут очень неплохо зарабатывать, капитализируя свою медийность.

Еще всем проектам требуются адвайзеры — это люди, которые являются экспертами в определенных областях и могут помочь проекту в его развитии, а также это просто медийные личности, которые могут привлечь внимание к проекту и повысить к нему доверие. Адвайзеры, как правило, получают оплату частично в токенах проекта, частично в фиате и частично по реферальным ссылкам уже в крипте.

22.CPA-партнерки в крипте — еще один вид партнерской программы, от обычной CPA сети отличается только тем, что оплата за ключевые действия идет в криптовалюте.

23.Продажа майнингового оборудования — для добычи криптовалюты все чаще используются специализированные устройства — ASIC, большинство таких устройств производятся в Китае, крупнейшим производителем является компания Bitmain.

Это весьма рискованный вид деятельности: ваши риски сначала в закупке и транспортировке устройств — по закону они являются криптографическим оборудованием и их поставка на территорию РФ без лицензии ФСБ запрещена, так что вам нужен канал на таможне. А еще нужно вносить предоплату при заказе у производителя в Китае, при этом стоимость устройств постоянно меняется вслед за курсом криптовалют, поэтому иногда вы можете получить сверхприбыль, а иногда придется продавать себе в убыток.

Если вы думаете что раз купили оборудование и если его не купят, то будете майнить сами — в таком случае вас ждет проблема с инфраструктурой для оборудования и дешевой стабильной электроэнергией. Капитальный затраты на площадку под оборудование сравнимы со стоимостью самого оборудования и еще сопряжены с рисками контрагентов.

В общем я не рекомендую вам заниматься этим бизнесом, только если у вас уже есть много опыта в этой сфере.

24.Консалтинг в сфере криптовалют — очень популярное сейчас направление и если вы хорошо разбираетесь в криптовалютах и можете самостоятельно показать и обучить других простым вещам касательно безопасности, купли-продажи криптовалют и научить их пользоваться сервисами по их управлению и анализу, то это сейчас может неплохо оплачиваться на рынке.

Это новая профессия, так как многие хотят купить, держать или торговать криптовалютой и им всем требуются хотя бы базовые знания в этих вопросах. Крипто специалисты закрывают эти вопросы и получают неплохие комиссионные за составление портфеля из криптовалют.

25.Запуск своего ICO — эта тема могла бы занять целую отдельную тему, но вкратце для вас: нужно выбрать правильную нишу, в которой у вас есть компетенция, и идею, которая будет востребована, затем собрать хорошую команду специалистов (самая сложная на самом деле часть), провести Roadshow и рекламную компанию вашего продукта. На все это у вас уйдете минимим 1 миллион долларов, а скорее всего еще больше. Так что вы должны обладать капиталом для запуска своего проекта.

Общий мировой тренд на регулирование и легализацию ICO проектов, сейчас уже нельзя просто запустить проект и принимать криптовалюту от кого угодно, поэтому вам придется много и серьезно прорабатывать вопросы юридической поддержки вашего проекта.

Этот способ работы с криптовалютой наиболее сложный из всех, браться за него нужно только с командой, у которой уже есть за плечами успешные кейсы запуска ICO проектов. Тут очень многое будет зависеть от работы команды, работоспособность должна быть на пределе — ICO это один большой спринт, в котором отдохнуть или сачковать не получится.

26.Межбиржевой арбитраж криптовалют — еще в 2017 году разница между курсами криптовалют на разных биржах в моменте могла достигать 5-10% от стоимости валюты, но это положение быстро исправилось с появлением арбитражных систем, сейчас такие системы автоматизированы и представляют собой сложные алгоритмы. Фактически поймать и заработать сегодня на расхождении курса криптовалют практически нереально. Этот рынок полностью занят арбитражными системами самих бирж и профессионалов этого рынка.

27.Организация майнинг отеля — это менее рискованно, чем майнить самому, тут вы просто организуете площадку и “розетку” для майнеров и берете оплату за ее использование в фиксированном размере. Майнинговое оборудование, как правило, закупают сами клиенты и просто устанавливают у вас.

28.Криптовалютные хайпы — это финансовые пирамиды использующие криптовалюту как основу своей системы, так как она анонимна и фактически не является деньгами, а значит риска для мошенников меньше. На таких пирамидах зарабатывают те, кто вошел первым и вовремя успел выйти, что получается далеко не у всех и не всегда.

Есть люди, которые умудряются зарабатывать подобным образом, они входят в десятки проектов и распределяют там свои инвестиции, своевременно забирая средства из проектов движущихся к скаму, но даже у таких профессионалов не получается выходить с прибылью из всех проектов, часть все равно улетает в скам даже не пройдя и 1 круга.

29.Криптовалютные MLM — это уже не совсем пирамида, у таких проектов, как правило выше срок жизни. а иногда даже присутствует какой-то продукт. Они позиционируют себя как сеть партнеров-предпринимателей. Ключевая задача каждого участника приводить новых участников и зарабатывать с них комиссионные вознаграждения.

По мере роста сети под вами увеличивается и ваш доход, такой доход даже может стать пассивным, если команда под вами будет активной и хорошо будет проводить свою работу. Но такие проекты не вечны, они живут пока есть хайп — 3-5 лет не больше. Если в проекте есть пассивный гарантированный доход, то срок жизни проекта сильно сокращается.

30.Биткоин краны — уже давно в интернете есть сайты с оплатой за действие — посмотреть ролик, разгадать капчу или кликнуть по рекламе. Вот примерно за такие действия там платят очень маленькие деньги, да еще и вывести можно только выше определенного минимального баланса. В общем я не рекомендую вам этим заниматься лучше потратьте ваше время с пользой на обучение инвестициям в криптовалюту.

Я кратко обозначил для вас основные способы заработка в сфере криптовалют, теперь вы знаете еще немного больше об этом мире и можете самостоятельно выбирать направление своего развития.