А теперь предлагаю ознакомится с теми самыми организациями что будут заботится о сохранности наших с вами денег и вообще честности работы биржи и брокеров.
Для начала напомню вам, то что мы проходили в моей первой книге, а именно – что риски делятся на торговые и неторговые. Торговые – это те риски, которые связаны непосредственно с нашей инвестиционной стратегией и выбором активов. А неторговые – это те, что связаны с надежностью компаний посредников (брокеров), самого базисного актива (компании, чьи акции мы покупаем) и места где мы производим сделки (самой биржей).
Эта глава как раз посвящена именно разбору неторговых рисков и призвана показать вам большую разницу между активами из предыдущей книги и этой, так как мною были сделаны серьезные выводы и я теперь работаю с активами с минимальными неторговыми рисками. Потому что мало иметь хорошую торговую систему, нужно еще и иметь надежную защиту своих инвестиций.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) (The United States Securities and Exchange Commission) — агентство правительства США является главным органом, осуществляющим функции надзора и регулирования американского рынка ценных бумаг. Именно он обычно проводит расследования в отношении банков и вообще компаний на рынке. Вот ссылка на их сайт, а так же список различных саморегулирующихся организаций в США
https://www.sec.gov/rules/sro.shtml
https://www.sec.gov/foia/docs/bd-archive.htm — архив информации по брокерам
Корпорация по Защите Инвесторов (SIPS) (Securities Investor Protection Corporation) – это некоммерческая организация была создана в 1970 году для защиты инвесторов от банкротств брокерско-дилерских фирм. Большинство брокеров и дилеров являются членами этой организации.
Закон обеспечивает финансовую защиту брокерских счетов с находящимися на них ценными бумагами и деньгами в случае ликвидации фирмы брокера.
Федеральный комитет по открытому рынку (FOMC) (Federal Open Market Committee) – комитет, организованный в соответствии с Банковским законом 1935 года для замены Ассоциации политики открытого рынка. Это тот самый комитет, на собраниях которого принимаются решения о процентной ставке и вообще обо всех изменениях политики ФРС.
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) – крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главной целью которого является защита американских инвесторов. Обязательно проверяйте брокеров, чтобы они регулировались этой организацией, именно членство здесь дает страхование вкладов, смотреть по ссылке:
http://www.finra.org/about/firms-we-regulate
Регуляторы в США это совсем не то же самое что регуляторы в России, там рынки функционируют уже давно, а оборот одного только фондового рынка превышает ВВП США. Рынок в США основа экономики, там хранятся все пенсионные накопления и капиталы страховых компаний. Там очень строгие законы за несоблюдение правил работы на бирже, за инсайдерскую информацию и вообще там очень плотно следят за всеми брокерами и участниками рынка.
Комментарии